6 основных видов финансовых рынков

Виды финансовых рынков

Финансовый рынок может иметь следующую структуру (в зависимости от вида выполняемых операций):

— кредитный рынок;

— валютный рынок;

— фондовый рынок;

— инвестиционный рынок;

— страховой рынок;

— рынок золота.

Под понятием «кредитного рынка» подразумевается экономическое пространство с движением свободных денежных средств. Люди, имеющие избыток свободных средств, предоставляют их в пользование нуждающимся на выгодных для себя условиях. Основной целью таких сделок является получение прибыли от процентов по займу. Примеров таких видов сделок огромное количество. Одними из наиболее популярных являются банковские операции кредитования. Банк выдает гражданину нужную сумму кредита сразу, а последний, в свою очередь, возвращает ее с определенными банком процентами за назначенный срок.

Валютный рынок, или Forex, – это мировой рынок, связывающий участников платежных отношений во всех странах мира. Принцип этого сегмента основан на определении отношения спроса и предложения по конкретным валютам. Продажа или покупка средств зависит от установленного банком валютного курса. Нужно помнить, что проведение таких операций без участия банка является незаконным.

Рынок ценных бумаг, или фондовый рынок, представляет собой рыночный сегмент, где выпускаются, находятся в обращении и продаются ценные бумаги. Под ценными бумагами подразумевают вексель, чек, акции, опцион, фьючерсы и другие виды. В этой сфере действует принцип перевода денежных средств в ценные бумаги.

Принцип работы инвестиционного рынка заключается в выгодных капиталовложениях или инвестиционных проектах. Денежные средства, ценные бумаги или иное имущество, имеющее денежную оценку, вкладывают в объекты какой-либо деятельности с целью получения прибыли или достижения полезного эффекта. Иными словами, совершается перераспределение капитала за счет финансовых компаний или частных лиц вследствие их вложения в развитие (инвестирования), например, только открывающейся компании, у которой не хватает собственных средств, путем покупки выпущенных ею акций.

Рынок страхования – часть финансового рынка, на котором предлагаются услуги страхования. Предметом страхования может быть как собственная жизнь, здоровье, трудоспособность, так и предпринимательские риски.

На рынке золота существуют как розничные, так и оптовые сделки с золотыми слитками, которые используются и для международных расчетов. Кто же занимает финансовые рынки?

Что такое финансовые инструменты простыми словами

Финансовые инструменты — это все активы, торгуемые на биржах.

Можно выделить ликвидные и неликвидные.

Ликвидность показывает насколько просто и быстро можно обменять актив на деньги. Чем ликвидность больше, тем лучше

Ликвидные активы иногда называют «квази деньгами», что означает «почти», «как бы». Например, золото и акции можно быстро обменять на реальные деньги, поэтому его можно назвать квази деньгами.

Выделяют следующие ликвидные финансовые инструменты:

  • Акции (stock). Представляют из себя долевые ценные бумаги. Владельцев называют акционерами. Большинство инвесторов накапливают именно этот вид активов в свои инвестиционные портфели.
  • Облигации (bonds, бонды). Долговые ценные бумаги. Держатели являются кредиторами эмитента. Такой вид актива позволяет получать стабильный и предсказуемый доход в течении действия ценной бумаги. В момент экспирации эмитент выкупает их у держателей по номинальной цене.
  • Фьючерсы (futures, фьючи). Является производным инструментом (дериватив). Позволяет зафиксировать цену будущей покупки актива. Например, можно купить фьючерс на нефть с поставкой через 3 месяца заранее установив цену уже сейчас.
  • Опционы. Позволяет зафиксировать за собой право купить/продать в будущем по фиксированной цене, которую можно установить сейчас. За это платится премия. В основном опционы используют для хеджирования рисков. Например, от резких обвалов на фондовом рынке.
  • Депозитарные расписки. Фактически являются ценными бумагами, гарантом которых выступает какой-то крупный банк. Чаще всего их выпускают на акции;

Выделяют ещё, которые не так популярны среди рядовых инвесторов:

  • Чеки;
  • Сертификаты;
  • Страховые полисы;
  • Векселя;
  • Долговые расписки;
  • Закладные;

Основные финансовые рынки. Виды финансовых рынков

Рассмотрим основные виды финансовых рынков, которые существуют в мире.

1. Валютный рынок (рынок форекс) — это крупнейший среди всех остальных небиржевой финансовый рынок, на котором торгуются валютные пары, то есть, можно осуществить покупку одной валюты за другую. Помимо международного валютного рынка форекс, в каждой стране есть внутренний валютный рынок, на котором торгуется преимущественно внутренняя национальная валюта по отношению к ведущим иностранным и некоторым другим валютам, необходимым для международных расчетов. Выход на внутренний (межбанковский) валютный рынок осуществляется через коммерческие банки, а на форекс — через дилинговые центры, роль которых также могут выполнять банки, но не только они.

2. Рынок ценных бумаг (фондовый рынок) — тоже очень крупный финансовый рынок, на котором в качестве торгуемых активов выступают разного рода ценные бумаги: акции, облигации, векселя и т.д. В отличие от форекса, рынок ценных бумаг — это биржевой рынок, торговля на котором осуществляется через фондовые биржи. На каждой бирже определен свой перечень ценных бумаг, прошедших процедуру листинга (допуска к торгам). Доступ к торговле на фондовом рынке частное лицо может получить через уполномоченных брокеров.

3. Товарный рынок — рынок, активами на котором выступают товары мирового спроса: золото, нефть, металлы, зерно и т.д. Доступ к этому рынку осуществляется через товарные биржи. В последнее время на товарных рынках, как и на других финансовых рынках, огромное количество операций осуществляется не с целью физической покупки определенного товара, а с чисто спекулятивными целями. То есть, операции осуществляются без реальных поставок товара, а путем переброски остатков между счетами.

4. Рынок срочных контрактов (фьючерсный рынок) — сравнительно молодой, но очень быстро развивающийся финансовый рынок, на котором торгуются так называемые производные финансовые инструменты или финансовые деривативы: фьючерсы, опционы, форварды, свопы, контракты CFD и другие схожие активы. Первоначальное и главное предназначение рынка срочных инструментов — хеджирование рисков, но в последнее время он стал одним из финансовых рынков, наиболее активно использующихся для спекулятивного заработка.

5. Рынок ссудных капиталов (денежный рынок) — это финансовый рынок, на котором происходит торговля непосредственно деньгами, финансовыми ресурсами. Преимущественно участниками этого рынка выступают кредитные организации: банки и другие финансовые компании, предоставляющие кредиты и занимающиеся инвестиционной деятельностью. На рынке ссудных капиталов банки занимают деньги друг у друга и зарабатывают на этом, а компании могут привлечь заемные финансовые ресурсы или инвестиции для своего развития. Доступ частных лиц на этот рынок в мировом масштабе ограничен, а когда заемщик обращается в банк своей страны, чтобы взять кредит — он фактически становится участником внутреннего денежного рынка.

Теперь вы знаете, что такое финансовые рынки, кто является их участниками, какие основные виды финансовых рынков существуют, и сможете более грамотно толковать это понятие, когда в очередной раз услышите или прочитаете его.

На этом все. Повышайте свою финансовую грамотность вместе с сайтом Финансовый гений: здесь вы найдете еще множество другой интересной и полезной информации в области финансов и экономики. До новых встреч!

Финансовые инструменты и финансовые посредники

Члены финансового рынка

Финансовый мировой рынок обслуживают финансовыми посредниками или организациями, которые принимают за некоторый процент деньги на сбережение или собирающие их по прочим поводам, которые предоставляют их взаймы за высший процент тем юридическим и физическим лицам, которым требуются инвестиционные ресурсы и оплачивают пенсии и страховые полисы. Возникновение финансовых посредников — это продолжительный процесс. В данный момент они снабдят стабильное финансирование социальных и экономических нужд, экономят финансовые ресурсы и улучшают развитие производства.

Участники финансового международного рынка классифицируются по таким главным признакам:

  • характер участия в операциях субъекта (косвенные и прямые или опосредованные и непосредственные);
  • мотивы и цели участия (спекулянты и хеджеры, арбитражеры и трейдеры);
  • виды эмитентов (национальные, международные, муниципальные и региональные, частные, квази-правительственные);
  • виды должников и инвесторов (институциональные и частные);
  • страна появления субъекта (международные институты, развивающиеся, развитые страны, оффшорные центры, переходные экономики).

Работа денежных посредников является выгодной для собственников предпринимателей и сбережений; вызывает получение доходов различными участниками финансового мирового рынка.

К финансовым посредникам относят в первую очередь банковско-кредитные организации (кооперативы, кредитные союзы, общества взаимного кредитования, сберегательные ассоциации и так далее) и банки. Кроме кредитных и банковских организаций к финансовым посредникам относят инвестиционные компании, пенсионные фонды, страховые организации и так далее. Принципиальное различие данных организаций и банков в том, что у них нет депозитов (вкладов) и не воздействуют на число в обращении денег.

Инструменты денежного рынка

Финансовые инструменты — это оформленные документально соответственно с ныне действующим законодательством финансовые обязательства экономических субъектов.

В рыночных развитых экономиках в настоящее время выражена четко тенденция к объединению разных денежных посредников и к диверсификации операций. Улучшение денежного посредничества способствовало появлению экономического своеобразного явления — денежных инструментов, к которым относят:

  • чеки
  • векселя
  • акции
  • долговые расписки
  • кредитные карточки
  • облигации
  • страховые полисы
  • закладные
  • различные свидетельства, которые дают право получить денежный доход и так далее;
  • сертификаты.

Денежные инструменты бывают на предъявителя и именные.

Денежно-финансовый сектор в качестве самостоятельного элемента финансового хозяйства образует финансовый рынок.

Финансовый сектор, в составе которого кредитный и денежный, являет собой особенный рынок с его доходами и оборотами. Финансовый мировой рынок обществу оказывает денежные услуги, снабжая его деньгами в необходимый момент и в необходимом месте. Иначе говоря, специфический товар на денежном рынке — это деньги. Как товар, деньги вращаются в секторах финансового мирового рынка, как рынок ценных бумаг, кредитный, страховой, валютный и так далее.

Финансовый мировой рынок представляет собой по экономической сущности систему некоторых взаимоотношений и особенный механизм перераспределения и сбора на конкурентном основании денежных ресурсов меж регионами, странами, институциональными единицами и отраслями.

Денежный рынок включает в себя несколько секторов: кредитный, инвестиционный, страховой, фондовый, валютный.

Мы коротко рассмотрели финансовый рынок: денежное состояние, финансовые инструменты, финансовые посредники, члены финансового рынка, инструменты денежного рынка. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу

Что входит в состав

Структура финансового рынка вызывает много дискуссий у пользователей, ведь такие системы отличаются по многим критериям: особенностям обращения инструментов, срочности сделок, организационным формам и т. д.

Вне зависимости от вида в состав входят следующие рынки:

  • денежный: векселя, кредиты, сделки РЕПО;
  • валютный: денежные единицы разных стран;
  • страховых / пенсионных продуктов;
  • фондовый: акции, облигации;
  • производственных инструментов: фьючерсы, опционы;
  • драгметаллов: золото, серебро, медь и другие.
  1. Те, что еще не выставлены на торги и не соответствуют условиям биржи.
  2. Находящиеся в обороте и доступные для покупки в любой момент.
  3. Крупные пакеты акций. Находятся в руках у крупных инвесторов. Сброс такого набора инструментов может привести к колебаниям цен и иным последствиям.

Что такое финансовый рынок

Финансовый рынок — это любой рынок с ценными бумагами, акциями, облигациями, валютами и производными. Некоторые финансовые рынки небольшие, с небольшой активностью, в то время как другие торгуют триллионами долларов ценных бумаг ежедневно. Здесь покупатели и продавцы участвуют в торговле активами. Финансовые рынки обычно определяются прозрачными ценами, основными правилами торговли, расходами и сборами, и рыночными силами, определяющими цены бумаги. Финансовые рынки можно найти почти в каждой стране мира. Место, где физические лица участвуют в любой финансовой операции, относится к финансовому рынку. Рынки денег, где организованы крупномасштабные краткосрочные долги, и рынки капитала, на которых торгуются долгосрочные долги, составляют рынок.

Ценные бумаги включают облигации и акции, а товары могут быть золотом, серебром и другими металлами или сельскохозяйственными продуктами, такими как кофе, какао, пшеница, кукуруза и т. д. В качестве альтернативы финансовые рынки — это места, где сбережения из нескольких источников мобилизуются в сторону тех, кто нуждается в средствах. Они являются посредниками, которые направляют деньги от вкладчиков или кредиторов продавцам, или заемщикам.

В основном, финансовые рынки связаны с привлечением инвесторов (кредиторов) и заемщиков. Цены на финансовых рынках прозрачны, и в отношении торговли, расходов и сборов устанавливаются правила. В бизнесе и финансовом английском термин «рынок» относится к месту, где потенциальные покупатели и продавцы собираются вместе для торговли товарами и услугами, а также между сделками. Финансовый рынок также относится к товарным биржам. Они могут быть физическими местами или электронной системой. На этих рынках присутствуют корпорации и правительства для привлечения наличных средств, предприятия снижают риски, а инвесторы стремятся заработать деньги. Некоторые финансовые рынки очень проницательны, как эксклюзивные клубы, и дают возможность участникам с минимальной суммой денег, знаниями рынков или определенной профессией.

Финансовый рынок позволяет обеспечить не проблемный пул рисков, что в свою очередь приводит к эффективной структуре управления рисками. Однако на финансовом рынке нет дестабилизирующей спекуляции. Для дестабилизации рынков спекулянтам придется покупать активы на более чем преобладающую цену на спотовом рынке и продавать их за меньшее. Эта стратегия – неудача в деньгах, и постоянные убытки, которые создаст дестабилизирующий спекулянт, достаточны для того, чтобы очистить рыночную среду от любого такого актера. Тем не менее, спекулятивная торговля активами по-прежнему доминирует на современных финансовых рынках. В целом, доходность инвестиций считается прямо пропорциональной рискам, которые несет инвестор, удерживая определенный актив. Чем выше риск того, что инвестиции не будут прибыльными, тем выше ожидаемая прибыль будет. Спекулятивные позиции принимаются при поиске более высоких средних значений доходности. Инвесторы будут хеджировать, а не спекулировать, если доходность к двум стратегиям была одинаковой, потому что хеджирование — это более безопасная стратегия, чем спекуляция.

Однако, пытаясь увеличить ожидаемую норму прибыли, спекулянты также должны принять повышенный риск того, что вообще не может быть реализована доходность. Вдали от спекулятивных финансовых рынков, следуя модели учебного пула по риску, на самом деле они умножают риски владения финансовыми активами, подвергая цену этих активов капризам торговли. Спекулятивные финансовые рынки не представляют инвесторам прогнозируемую структуру цен, которая сводит к минимуму инвестиционный риск. Вместо этого они предлагают средства для получения дополнительного риска через неопределенность спекулятивных колебаний цен в поисках более высокой прибыли.

Спекулятивные финансовые рынки, как правило, функционируют относительно гладко, пока участники рынка остаются уверенными в том, что цена на принадлежащие им активы представляет собой справедливую стоимость. Однако такие рынки также подвержены моменту, в течение которого эта уверенность испаряется. В таких обстоятельствах имеет место шквал продажной деятельности. Это вызвано попытками инвесторов отключить активы, доходность которых вряд ли будет начисляться. Но все, что он делает, представляет риски, которые встроены в активы, что торгуются спекулятивно. Рынок, который лишен доверия, — это тот, в котором нет выхода из расширенных инвестиционных рисков, связанных с спекулятивной торговлей.

Функции

В экономическом плане функции финансового рынка направлены на решение многих задач. С их помощью формируется цена на товары / услуги, определяется ликвидность объекта, эффективность расходов и сведения о движении капитала. Кроме того, в задачи системы входит обеспечение рыночного информацией о спросе / предложении и поддержке сферы кредитования.

В роли помощников выступают банковские учреждения, страховые и брокерские компании, а также иные некоммерческие структуры. Виды, задач и особенности регулирования финансового рынка не меняются в течение многих лет. Единственное, что корректируется — плотность сотрудничества между разными странами.

Кто такие брокеры и чем они занимаются

Брокеры — это компании, представляющие интересы своих клиентов на бирже за вознаграждение. Другим словом, они как раз и являются финансовыми посредниками на рынке.

Брокер тоже должен иметь соответствующую лицензию от ЦБ РФ (разрешение на торговлю ценными бумагами). Сейчас в интернете огромное количество предложений от таких фирм, предлагающих свои услуги простому обывателю. Все желающие подзаработать на финансовом рынке могут зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте посредника, открыть торговый депозит, ознакомиться с видеоуроками или попробовать свои силы на демосчете.

Обычно трейдер выбирает брокера по принципу размера комиссий и величины выбора активов. Торговая брокерская платформа может иметь как браузерный, так и мобильный вариант. Например, MT4 или 5 отлично функционирует и на полноценном ПК и на простеньком смартфоне.

Запомните одно важное правило. Качественный брокер на первое место ставит успех своего клиента, потому что только так посредник получит свое вознаграждение

Финансовый результат торговли в основном зависит от подкованности трейдера, поэтому многие фирмы предлагают своим клиентам обучение тонкостям трейдинга.

Инфраструктурные организации финансового рынка

Поговорив о том какие
бывают разновидности финансовых рынков,
давайте теперь рассмотрим те
инфраструктурные организации, которые
призваны обеспечивать их бесперебойную
работу.

Существуют инфраструктурные
организации обеспечивающие:

  • Организацию процесса
    торговли (биржи и внебиржевые торговые
    площадки);
  • Взаимозачёты и
    взаиморасчёты по все проводимым сделкам
    (клиринговые палаты);
  • Учёт перехода прав
    на ценные бумаги в процессе сделок с
    ними (депозитарии);

Кроме этого, к организациям
такого типа относят все те, которые
обеспечивают защиту от кредитного риска
контрагента, а также учёт внебиржевых
договоров с финансовыми инструментами,
деривативов и контрактов на товарных
рынках.

В нашей стране к
инфраструктурным организациям финансового
рынка относятся:

  1. Биржа;
  2. Центральный
    депозитарий;
  3. Клиринговая палата;
  4. Центральный контрагент;
  5. Расчётный депозитарий;
  6. Репозитарий.

Существует ещё такое
понятие как системно значимые
инфраструктурные организации. Причисление
к таковым производится на основании
соответствия, как минимум, одному из
нижеприведённых критериев:

  1. Критерий уникальности;
  2. Критерий значимости
    для единой государственной денежно-кредитной
    политики;
  3. Критерий значимости
    на финансовом рынке.

Оценку соответствия
организаций данным критериям проводит
Центральный Банк Российской Федерации.
В настоящее время, в нашей стране
существуют следующие инфраструктурные
организации данного типа:

Вы можете поделиться этой статьёй на своей странице в соцсетях:

Словарь трейдера

olegas ›

Торгую га финансовых рынках с 2008 года. Сначала это был FOREX, затем фондовая биржа. Сначала занимался преимущественно трейдингом (краткосрочными спекуляциями на валютных рынках), но сейчас все больше склоняюсь к долгосрочным инвестициям на фондовом рынке. Хотя иногда, дабы не терять форму и держать себя в тонусе, балуюсь спекуляциями на срочном рынке (фьючерсы, опционы). Пишу статьи на сайт ради удовольствия.

Как это происходит?

Рассмотрим на примерах перемещения денежных средств — это поможет составить картину того, как работают финансовые рынки (участники финансовых рынков взаимодействуют между собой).

Образец 1. Допустим, бизнесмен затеял увеличить объемы изготовления мебели, однако в настоящее время ему не хватает денежных средств для покупки нужного спецоборудования.

В случае если его предпринимательство содержит конфигурацию публичного акционерского общества, то он может произвести добавочные акции.

Вкладчики, надеясь на процветание его компании, приобретают акции для вложения своих денежных средств и с надеждой извлечения прибыли при увеличении цены акций. Спецоборудование покупается, торговля возрастает, как и доход, акции увеличиваются в стоимости, вкладчики реализуют их за сумму, которая выше первоначальной, тем самым извлекая для себя доход.

Образец 2. Чтобы открыть предпринимательство, люди направляются в банк и получают нужные средства в кредит. Выданные денежные средства банк сам берет в долг у Центробанка под проценты, однако они небольшие, по сравнению с теми, что непосредственно предоставляются заемщику.

Тем самым, банк зарабатывает на разнице, полученной от выплаты процентов. В данном случае участники финансового рынка – ЦБ, банк-заемщик и предприниматель.

Что такое финансовый рынок простыми словами?

Что такое финансовые рынки? Это может сбить с толку, потому что их называют по-разному. Это и рынки капитала, и Уолл-стрит, и даже просто «рынки». Как бы вы их ни называли, финансовые рынки — это место, где трейдеры покупают и продают активы. Рынок — это место, куда приходят предприятия, чтобы привлечь денежные средства для развития. Именно здесь компании снижают риски, а инвесторы зарабатывают деньги.

Простыми словами, финансовый рынок это место или средство для торговли финансовыми инструментами, такими как акции, валюты, облигации, товары другие активы. Рынок может иметь физическую торговую площадку, а также он может существовать только в киберпространстве, но в обоих случаях имеются определенные правила поведения на рынке, которые должны соблюдать трейдеры, все без исключения.

Что нужно знать о финансовых рынках

Финансовые рынки сильно различаются по таким параметрам как размер капитала, ликвидность, по типу и количеству внедренных технологий. Но одновременно они имеют значительные общие черты. Активы, которыми на них торгуют, стандартизированы. То есть, один доллар, одна акция General Electric, один баррель нефти марки Brent и другие ценные бумаги точно такие же, как и на других торговых площадках. Но бывают исключения. Например, Алмазная биржа является не стандартизированной, так как торгуемые активы являются драгоценными камнями, которые по природе не могут иметь точных схождений друг с другом.

Деятельность всех финансовых рынков строго ограничена по времени. Обычно есть торговые часы и периоды, в течение которых сделки должны быть урегулированы. В конце каждой сессии все проведенные сделки проходят клиринг, либо самой биржей, либо по ее правилам. Самые уважаемые торговые площадки обязуются поддерживать каждую сделку, гарантируя компенсацию любого убытка, понесенного контрагентом в случае дефолта трейдера.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector